Oído al riesgo Bancolombia Bancolombia

Tras llegar a Centroamérica, la compañía de Carlos y Sofía está reportando grandes excedentes. Por esta razón, la junta directiva de la empresa decide que la deuda que habían adquirido tiempo atrás para ejecutar el plan de expansión podría pagarse en menos tiempo.

Ahora nuestros protagonistas se enfrentarán a un nuevo reto: diseñar una estrategia para modificar el swap vigente y así, utilizar los excedentes de liquidez para reducir el plazo del crédito.

¿Qué nuevos conceptos deberán aprender sobre este instrumento de cobertura? ¿Qué implica esto para ellos? ¿Lograrán superar este nuevo reto que les puso la junta directiva?

5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué es la valoración de un swap y cuáles son los elementos clave para evaluarla? 2.Ejemplo cotidiano de valoración de un swap.¿Qué significa que el swap debe ser espejo de la partida cubierta?¿Es posible realizar modificaciones en un swap?¿Cuándo se debería considerar deshacer un swap?
Si deseas saber más, escríbenos a la Mesa de Dinero de Bancolombia al correo: evmesaneg@bancolombia.com.co

La compañía de Carlos y Sofía, por fin logró su cometido de llegar a Centroamérica y tras un año de operaciones, los resultados son inmejorables. Y ahora, nuestros protagonistas se enfrentan a un nuevo desafío: rentabilizar los excedentes.

Para lograrlo, acudirán a un “viejo conocido”: el instrumento financiero swap. Sin embargo, en esta ocasión deberán investigar a fondo para diseñar de la mejor manera una estrategia sólida de inversión y así evitar que la caja quede ociosa.

5 temas que aprenderás en este episodio
¿Los instrumentos financieros swap sirven para construir estrategias de inversión?¿Cómo se estructura una estrategia de inversión con un swap?¿Cuáles son las estrategias de inversión más conocidas con un swap?¿De qué depende que esta estrategia sea una buena alternativa para una empresa?¿Cuáles son los riesgos de una estrategia de inversión con un swap?
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Carlos y Sofía sienten que el plan de expansión está a punto de desmoronarse cuando el banco les niega el crédito con las condiciones que ellos soñaban: tasa fija, trimestral y en dólares.

Sin embargo, se enteran de la existencia de un instrumento financiero llamado swap, que les permite cambiar el indicador para calcular los intereses del crédito de tal forma que se adapte mejor a sus necesidades y continúen con sus planes de crecimiento. ¿En qué consiste el swap? ¿Cómo funciona este instrumento? ¿Qué se necesita para tomarlo? ¡Entérate en este episodio!

5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué es un swap?¿Cómo sería un swap en nuestra vida cotidiana? (Analogía entre un swap financiero y las tareas del hogar).¿Cómo funciona un swap?Tipos de swaps: IRS (Interest Rate Swap) y CCS (Cross Currency Swap).Requisitos para cerrar un swap.
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La compañía de Carlos y Sofía se prepara para hacer una nueva financiación que les permita continuar su proceso de expansión hacia Centroamérica.

Por eso, en este tercer episodio, nuestros personajes deber evaluar rigurosamente en qué moneda toman el crédito, definir si lo hacen en tasa fija o variable, la periodicidad y, el indicador al que estará atada la tasa. ¡Una decisión incorrecta complicaría los planes de expansión de la compañía!

¿Qué crees que harán? Acompáñanos y descúbrelo.

5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué son las tasas de interés de referencia y cómo se forman?Indicadores existentes: SOFR, IBR, UVR e IPC.Tres tipos de endeudamiento.¿Qué es la estructura a plazos?Buenas prácticas relacionadas con el endeudamiento.
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Confiar ciegamente en las proyecciones y dejar de lado los mensajes de los bancos centrales puede ser un gran error.

En nuestro segundo episodio, Carlos y Sofía reflexionan sobre los descuidos que tuvieron al momento de hacer las proyecciones del plan del expansión y, descubren que monitorear las decisiones (y hasta el tono) de política monetaria del banco central, es un factor clave para tomar decisiones estratégicas de negocio.

5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué es la política monetaria de los bancos centrales?¿Cómo toman decisiones de política monetaria los bancos centrales?Importancia de monitorear las decisiones de política monetaria.Impacto de las decisiones de política monetaria en los negocios.¿Por qué es tan importante el tono y las señales que dan los bancos centrales?Si deseas saber más, escríbenos a la Mesa de Dinero de Bancolombia al correo: evmesaneg@bancolombia.com.co

¿Te imaginas poner en riesgo el plan de expansión de una compañía por no considerar diferentes escenarios estresados de tasa de interés? Sí, aunque parezca increíble, ¡puede ocurrir!

Acompáñanos en este episodio y conoce cómo Carlos y Sofía viven una gran pesadilla al enterarse que, por no estimar la viabilidad de su plan en función de diferentes escenarios de tasas de interés, los planes de crecimiento en Centroamérica se pueden ver afectados.

¿Cómo solucionarán este lío? ¿Qué le dirán al gerente? Conoce las respuestas a estas y otras preguntas en este episodio.



5 temas que aprenderás en este episodio
Importancia de la tasas de interés e impacto en los negocios.¿A qué negocios les impacta la tasa de interés?¿Qué pasa si no mido el riesgo?Objetivos de gestionar el riesgo.¿Cómo aterrizar una política de gestión de riesgos?
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